Глава восемнадцатая. Анонимность

Один из больших вопросов, которые возникли в отношении биткойна, – являются ли транзакции анонимными и, если они анонимны, не будет ли биткойн способствовать отмыванию денег и другим преступлениям. Ответ здесь – и да, и нет. Давайте рассмотрим этот вопрос более пристально.
Пусть, скажем, я покупаю нечто большое стоимостью в миллионы долларов у незнакомого мне человека, и он дает мне новый биткойн-адрес, на который я должен перевести 10 000 биткойнов. В этот момент транзакция анонимна. Если предположить, что другой участник сгенерировал абсолютно новый адрес, у меня нет возможности определить, кто он такой, и никто не может связать получение 10 000 биткойнов с этим человеком. Если этот человек будет хранить эти средства и никогда их не потратит, то он останется анонимным. В какой-то момент, однако, незнакомец скорее всего захочет потратить свои 10 000 биткойнов, или, возможно, обменять их на фиатную валюту. Теперь если наш незнакомец найдет другого незнакомца на улице и продаст свои 10 000 биткойнов за миллион долларов наличными, все по-прежнему останется весьма анонимным. Однако обычно, особенно в случае больших сумм, этому человеку нужно будет потратить эти деньги при помощи законного бизнеса или обменять в заслуживающем доверия обменнике. В этих точках, в частности при обмене валюты, в процессе открытия счета требуется строгая проверка личности для соблюдения норм AML/CTF, применяемых в традиционном финансовом секторе. Как только деньги начинают проводиться по обычным каналам, для исследователя становится возможным соединить точки и проследить историю транзакций. Итак, анонимен ли биткойн? Он может быть таковым в той же степени, в какой анонимны наличные деньги. Наличность тоже может быть анонимной, но, если в один прекрасный день вы придете в банк с миллионом долларов наличными, власти могут удивленно поднять брови.

Добавить комментарий

Свежие записи: Новости мира криптовалюты

Нужно ли второе гражданство российским криптоинвесторам

Недавно у криптовалютных инвесторов начали возникать сложности, связанные с налогообложением и правовым статусом криптовалюты в

Преимущества NFT для видеоигр

NFT (non fungible token) – это токены, созданные на блокчейне и не взаимозаменяемые с предметами.

Назначен представитель Путина по цифровому развитию

Дмитрий Песков из Агентства стратегических инициатив стал специальным представителем Путина по цифровому развитию. Его назначили вскоре

«Альфа-банк» протестировал международную блокчейн – платформу

Российский «Альфа-банк» объявил об успешном тестировании блокчейн – сервиса на платформе Corda для обмена клиентскими

Новосибирский вуз запустит магистратуру по криптографии

Новосибирский государственный университет (НГУ) запустит первую в России англоязычную магистратуру по криптографии. Помимо техники шифрования,

Авторское право © 2018 Мир криптовалюты
top